ساده‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس

صندوق سهامی نوعی صندوق‌ سرمایه‌گذاری مشترک است که حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری می‌کند. خرید صندوق سهامی، مانند خرید پرتفویی متنوع از اوراق و سهام است. این صندوق‌ها با وجود ریسک بالاتر، در زمان رشد بازار، سود بیشتری نسبت به صندوق‌های دیگر دارند زیرا متناسب با شاخص بورس حرکت می‌کنند.

• بازدهی صندوق‌های سهامی در بلندمدت معمولا بیشتر از صندوق‌های مختلط و صندوق درآمد ثابت است.
• مدیریت دارایی‌ صندوق سهامی توسط کارشناسان متخصص و حرفه‌ای انجام می‌شود.
• امکان تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کنند.
• با ارائه گزارش‌های دوره‌ای از عملکرد و دارایی‌های صندوق، شفافیت بالایی دارند.
• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم و نقدشوندگی بالا وجود دارد.
• گزینه ای عالی برای حفظ سرمایه در شرایط تورمی هستند.

• سهام و حق‌تقدم سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس بیشترین درصد دارایی صندوق را تشکیل می‌دهد.  
• وجه نقد و سپرده‌های بانکی
• اوراق بهادار با درآمد ثابت برای کاهش نوسانات و ریسک پرتفوی.
• سایر اوراق بهادار و گواهی‌های سپرده پذیرفته‌شده در بورس‌ها

• در دوران رشد بازار سهام بازدهی بالاتر از شاخص بورس کسب کنند.
• در زمان افت بازار سهام با تغییر استراتژی سرمایه‌گذاری، افت کمتری نسبت به شاخص بورس داشته باشند.
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان متخصص انجام شود.
• شفافیت بالایی در گزارش‌دهی داشته باشند. 
• جهت کاهش ریسک، تنوع‌بخشی مناسبی در دارایی‌های‌شان داشته باشند.

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نیاز به صرف زمان و دانش تخصصی ندارد. همچنین مدیریت صندوق‌های سهامی فارابی توسط گروهی از افراد با تجربه و خبرگان بازار سرمایه انجام می‌شود؛ بنابراین با توجه به سادگی فرایند سرمایه‌گذاری، این صندوق‌ها مناسب تمام سرمایه‌گذاران با درجات ریسک‌پذیری متفاوت هستند.

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری بلندمدت است و توانایی پذیرش ریسک را دارید، سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی انتخاب بهتری است. اگر به دنبال کسب سود پایدار و کم‌ریسک هستید، صندوق درآمد ثابت گزینه مناسب‌تری است.

صندوق‌های سهامی از منظر نحوه سرمایه‌گذاری به دو نوع صندوق سهامی قابل معامله(ETF) و صندوق سهامی صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.

معمولا معیار ارزیابی صندوق‌های سهامی بازدهی شاخص کل بورس است. صندوق‌هایی که در دوره‌های رشد بازار، بازدهی بالاتری نسبت به شاخص کل داشته باشند، صندوق‌های مناسبی محسوب می‌شوند. در زمان افت و رکود بازار، اگر صندوق افت کمتری نسبت بازار داشته باشند یا بازدهی مثبتی نسبت به بازار داشته باشند، صندوق مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری هستند.

صندوق‌های سلام و یکم اکسیر فارابی جز صندوق‌های سهامی هستند. اصلی‌ترین تفاوت این صندوق‌ها در ساختار و نحوه سرمایه‌گذاری آن‌هاست. صندوق سلام دارای ساختار ETF یا قابل معامله در بورس است و صندوق یکم اکسیر فارابی ساختار مبتنی بر صدور و ابطال دارد. واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سلام در بورس خرید و فروش می‌شود و واحدهای صندوق اکسیر فارابی از طریق سایت صندوق و سامانه فارابی‌زون قابل خرید و فروش است.

با توجه به اینکه باید حداقل ۷۰ از کل دارایی‌های صندوق‌های سهامی در سهام سرمایه‌گذاری شود، بنابراین ریسک نوسانات بازار سهام همواره در صندوق‌ سهامی نیز تاثیرگذار است. اما، به دلیل مدیریت فعال و حرفه‌ای صندوق‌های سهامی، معمولا ریسک افت سرمایه در این صندوق‌ها کمتر از بازار بوده و به وسیله ابزارهایی چون اوراق درآمد ثابت و اوراق مشتقه مدیریت می‌شود.

صندوق سهامی سلام فارابی از زمان بازگشایی نماد (بهار ۱۴۰۱) تا بهار ۱۴۰۴ بیش از ۱۲۵ درصد بازدهی داشته و گزینه مناسب سرمایه‌گذاری برای بازه‌های زمانی میان‌مدت و بلندمدت است.

صندوق‌های سهامی دارای تیم‌های تخصصی تحلیل سهام، اقتصاد کلان، مدیریت ریسک، مدیریت دارایی و … هستد. بنابراین، صندوق سبدی از سهام دارای پتانسیل از صنایع مختلف بوده و به صورت فعال توسط و با توجه به وضعیت بازار مدیریت می‌شود. در نتیجه، ریسک افت سرمایه در صندوق با توجه به مدیریت حرفه‌ای و تنوع سبد دارایی نسبت به خرید مستقیم سهام کاهش می‌یابد.