کم‌ریسک‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس

صندوق درآمد ثابت نوعی ابزار سرمایه‌گذاری است که هدفش کسب درآمد و سود ثابت ماهانه  و کم‌ریسک است. صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری‌هایی مانند اوراق قرضه، اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و  اوراق بهادار با درآمد ثابت با ریسک پایین دارند. در واقع صندوق درآمد ثابت مثل سپرده بانکی ولی با سود بالاتر عمل می‌کند. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب هستند که می‌خواهند بدون ریسک زیاد، سودی مطمئن و ثابت بدست آورند.

بخش عمده دارایی تحت مدیریت صندوق‌های درآمد ثابت در سپرده بانکی و همچنین اوراق بهادار با درآمد ثابت بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود که بازدهی منظم و ریسک نزدیک به صفر دارند.

صندوق‌های درآمد ثابت فارابی بدون مالیات و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. امکان بهره‌مندی از  بازدهی و درآمد ثابت و منظم، سود روزشمار و بیشتر از سپرده بانکی، محاسبه سود به‌صورت مرکب، سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و نقدشوندگی بالا (واریز و برداشت آنی) و مدیریت حرفه‌ای صندوق باعث شده صندوق درآمد ثابت فارابی گزینه جذابی برای سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک باشد.

برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، ویژگی‌هایی زیر بسیار مهم هستند:

• حفظ پایداری در بازدهی و نوسان کم
•  میزان دارایی تحت مدیریت صندوق و شرکت سبدگردان
•  بازارگردانی حرفه‌ای و فعال که موجب حفظ نقدشوندگی و ثبات بازدهی صندوق می‌شود 
•  شفافیت مالی و ارائه گزارش‌های دقیق و منظم 

سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت برای افراد با ویژگی‌ها و شرایط زیر مناسب است:

• افرادی که دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم و کسب سود با کمترین ریسک هستند.
•  بازنشستگانی که نیاز به درآمد ثابت و پایدار دارند. 
• سرمایه‌گذارانی که سرمایه کمی دارند.
•  سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که به دنبال تنوع‌بخشی پرتفوی و کاهش ریسک خود هستند. 
•  افراد با دیدگاه سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت یا میان‌مدت که به سود ثابت علاقه دارند.

برای ثبت‌نام در صندوق‌های درآمد ثابت فارابی، باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنید. پس از احراز هویت در این سامانه، می‌توانید در صندوق درآمد ثابت موردنظر خود در فارابی سرمایه‌گذاری کنید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق هدیه فارابی، می‌توانید از طریق درگاه فارابی‌زون (این لینک) اقدام کنید. همچنین، سرمایه‌گذاری در صندوق قابل‌معامله لبخند فارابی (ETF) با جستجوی نماد «لبخند» در سامانه معاملات آنلاین تمامی کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است.

سود صندوق هدیه و صندوق قابل معامله لبخند فارابی به صورت روزشمار محاسبه می‌شود. صندوق هدیه فارابی با بازدهی 26.5 تا 30 درصدی جزو برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه محسوب می‌شود. علاوه بر این صندوق لبخند فارابی نیز با سود سالانه تا ۳۶ درصد، یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت بازار به‌حساب می‌آید.

تمامی صندوق‌های درآمد ثابت فارابی دارای مجوز رسمی و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. این نظارت قانونی، نشان‌دهنده شفافیت سرمایه‌گذاری‌های شما در بازاری قابل اعتماد است. با انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت فارابی، از مدیریت حرفه‌ای و رعایت استانداردهای بالای بازار سرمایه بهره‌مند می‌شوید.

تفاوت این دو صندوق در بازارها و ابزارهای سرمایه‌گذاری آن‌ها است. 

دارایی تحت مدیریت صندوق درآمد ثابت در سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. بنابراین بازدهی این صندوق‌ها در حدود نرخ سپرده و اوراق با درآمد ثابت است. با وجود ریسک اندک، صندوق درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که تمایل ندارند تحت هیچ شرایطی از ارزش دارایی‌شان کم شود. 

اما دارایی صندوق‌های سهامی در سهام و حق‌تقدم سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری می‌شود، با توجه به نوسانات بازار سرمایه، این صندوق‌ها ممکن است در شرایط مختلف بازدهی متفاوتی داشته باشند؛ بنابراین مناسب سرمایه‌گذارانی هستند که برای دستیابی به سود بالاتر، توانایی پذیرش ریسک بیشتری دارند.

صندوق‌های درآمد ثابت بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری، به دو نوع صندوق‌های قابل معامله(ETF) و صندوق‌های صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.
همچنین صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس نحوه تخصیص سود، در دو گروه بدون تقسیم سود دوره‌ای(مانند صندوق لبخند) و با تقسیم دوره‌ای(مانند صندوق هدیه) در نظر گرفت.

با توجه به این‌که بیشتر دارایی صندوق‌های درآمد ثابت در اوراق مشارکت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود، بنابراین سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کمترین میزان ریسک را به همراه دارد.