روش های خرید طلا با پول کم
با افزایش نرخ تورم و ریسک‌های سیاسی و اقتصادی معمولا ارزش طلا بالا می‌رود. هر گرم طلای ۱۸ عیار طی ۵ سال اخیر از حدود ۱ میلیون تومان به بیش از ۱۱ میلیون تومان رسیده و با بالا رفتن ارزش طلا، امکان سرمایه گذاری در طلا سخت‌تر می‌شود. با ورود ابزارهای جدید مالی مانند صندوق سرمایه گذاری طلا امکان خرید طلا با حتی ۱۰۰ هزار تومان فراهم شده است. در این مقاله روش های خرید طلا با پول کم را بررسی خواهیم کرد.
سرمایه گذاری در طلا
سرمایه گذاری در طلا یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش سرمایه و قدرت خرید در برابر تورم و سایر ریسک‌های اقتصادی است. وقوع تنش‌های ژئوپولیتیک طی ۵ دهه گذشته بزرگ‌ترین محرک رشد قیمت طلا در جهان بوده و تنش‌های میان کشورها در منطقه خاورمیانه نقش کلیدی در افزایش قیمت طلا در جهان داشته است:
همانطور که مشاهده می‌کنید از ابتدای دهه ۱۹۷۰ میلادی تا امروز، شکل‌گیری سقف‌های قیمتی در طلا تحت تاثیر رویدادهای مهم در خاورمیانه بوده و تغییرات در شاخص های کلان اقتصادی مانند نرخ بهره آمریکا نیز در تغییرات قیمتی طلا تاثیرگذار بوده است. با این وجود، تشدید تنش‌های ژئوپلیتیکی در خاورمیانه به دلیل وجود ذخایر عظیم نفت و گاز بسیار در شکل‌گیری تقاضا برای طلا مهم محسوب می‌شود. به طور کلی، تنش در این منطقه می‌تواند بر قیمت حامل‌های انرژی بسیار اثرگذار باشد و تحت تاثیر قیمت نفت و گاز، تورم ناشی از فشار هزینه به اقتصاد کشورهای وارد کننده انرژی (آمریکا، اروپا، چین، هند، ژاپن، کره جنوبی و…) راه پیدا کند. بنابراین، تورم در این کشورها نیز می‌تواند تقاضا برای خرید طلا را به عنوان یک دارایی امن افزایش دهد. خرید صندوق طلا در جهان بهترین روش پس انداز طلا محسوب می‌شود.
در ایران نیز به دلیل ریسک‌های اقتصادی و خصوصا اعمال تحریم‌های ظالمانه در دهه‌های اخیر، سرمایه گذاری در طلا یک روش امن برای حفاظت از سرمایه محسوب می‌شود. در نمودار زیر میتوانید روند قیمت سکه طلا از دهه ۱۳۶۰ تا امروز را مشاهده کنید:
وقوع ریسک‌های متعدد اقتصادی و سیاسی از ابتدای دهه ۱۳۶۰ تا امروز، قیمت هر قطعه سکه امامی را از حدود ۴ هزار تومان در سال ۱۳۶۴ به ۱۱۲ میلیون تومان در سال ۱۴۰۴ رسانده است. بنابراین، در محیط اقصاد ایران سرمایه گذاری در طلا یک ضرورت محسوب می‌شود.
روش های خرید طلا
به طور کلی روش های خرید طلا به صورت فیزیکی، دیجیتال (آنلاین) و خرید از بورس است؛ که در بورس شما میتوانید صندوق طلا، گواهی سپرده شمش طلا و گواهی سپرده سکه طلا خریداری کنید که بهترین گزینه صندوق طلا است.
هزینه های سرمایه گذاری در طلا آب شده و طلای زینتی در مقایسه با صندوق طلا یا سکه بورسی بسیار بالاست. همچنین، امنیت طلا فیزیکی چه از نظر خطر سرقت و چه از نظر اصالت می‌تواند چالش‌‌برانگیز باشد. در جدول زیر میتوانید هزینه‌های خرید و فروش ۱۰۰ میلیون تومان انواع طلا را مشاهده کنید:
| خرید | طلا زینتی | طلا آب‌شده | پلتفرم‌های آنلاین | صندوق طلا فارابی | فروش | طلا زینتی | طلا آب‌شده | پلتفرم‌های آنلاین | صندوق طلا فارابی |
| کارمزد | صفر | صفر | ۱ میلیون تومان | ۱۲۰ هزار تومان | کارمزد | صفر | صفر | ۱ میلیون تومان | ۱۲۰ هزار تومان |
| اجرت | ۱۲ تا ۲۱ میلیون تومان | صفر | صفر | صفر | اجرت | صفر | صفر | صفر | صفر |
| سود طلافروش | ۶ میلیون تومان | ۲ میلیون تومان | صفر | صفر | سود طلافروش | ۱ میلیون تومان | ۱ میلیون تومان | صفر | صفر |
| مالیات | ۲ تا ۳ میلیون تومان | صفر | صفر | صفر | مالیات | صفر | صفر | صفر | صفر |
| مالیات بر سود | صفر | صفر | صفر | صفر | مالیات بر سود | ۱۰ تا ۳۰ درصد سود | ۱۰ تا ۳۰ درصد سود | ۱۰ تا ۳۰ درصد سود | صفر |
| مجموع | ۲۰ تا ۳۰ میلیون تومان | ۲ میلیون تومان | ۱ میلیون تومان | ۱۲۰ هزار تومان | مجموع | ۱ میلیون تومان+ مالیات بر سود | ۱ میلیون تومان+ مالیات بر سود | ۱ میلیون تومان+ مالیات بر سود | ۱۲۰ هزار تومان |
همانطور که مشاهده می‌کنید صندوق طلا بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در طلا است و شما میتوانید با پول کم (حداقل ۱۰۰ هزار تومان) در صندوق طلا فارابی سرمایهگذاری کنید.
خرید طلا با ۱۰۰ هزار تومان
خرید طلا با حداقل ۱۰۰ هزار تومان در صندوقهای طلا و صندوق طلا فارابی امکانپذیر است. در صورتی که از ابتدای سال ۱۴۰۰ تا ابتدای مهر ۱۴۰۴ ماهانه به صورت ۱۰۰ هزار تومان صندوق طلا خریداری کرده بودید طبق نمودار زیر امروز سرمایه شما نزدیک به ۲۶ میلیون ملیون تومان بود:
همچنان که ملاحظه می‌کنید شما با پس انداز ریال تنها ۵ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان می‌توانستید ذخیره کنید که امروز (۹ مهر ۱۴۰۴) ارزش نزدیک به ۴۸ دلار بود. در صورتی که با خرید طلا با پول کم از طریق صندوق طلا، میتوانید ۲۲۴ دلار خریداری کنید. گاهی اوقات این سوال پیش می‌آید که سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا دلار؟ باید به این نکته توجه داشت که دلار نیز مانند ریال پول ملی است و تحت تاثیر متغیرهای کلان اقتصاد آمریکا است. اما، همانطور که پیش‌تر اشاره شد طلا تحت تاثیر ریسک‌های سیاسی و اقتصادی در جهان و خصوصا در منطقه خاورمیانه است. بنابراین، طلا گزینه مناسبی در مقایسه با دلار است و در نمودار زیر این تفاوت را میتوانید به خوبی مشاهده کنید:
صندوق طلا فارابی
صندوق طلا فارابی با نماد جام یکی از صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا است که امکان سرمایه گذاری در طلا را به ساده‌ترین شکل ممکن فراهم ساخته است. یکی از مهم‌ترین مزایای صندوقهای طلا در مقایسه با طلا فیزیکی و طلا دیجیتال، مدیریت تخصصی صندوقهای طلا توسط افراد خبره در حوزه مالی و اقتصادی است. همچنین، صندوق طلا فارابی با اختصاص بهینه سبد دارایی به گواهی سپرده شمش و سکه طلا، گواهی سپرده نقره و سایر دارایی‌ها یک ترکیب مناسب از طلا برای سرمایهگذاری فراهم می‌سازد. در حقیقت، حباب گواهی سپرده شمش طلا و سکه طلای بورسی به مراتب پایین‌تر از طلا فیزیکی است. همچنین، صندوق طلا جام فارابی می‌تواند در نقره نیز سرمایهگذاری کند و با استفاده از ابزار مشتقه ریسک صندوق را در مواقع مختلف مدیریت کند.
از جمله مهم‌ترین مزایای سرمایهگذاری در صندوق طلا فارابی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- خرید و فروش آسان
- قابل معامله در بورس
- نقدشوندگی بالا
- معاف از مالیات
- مدیریت دارایی حرفه‌ای
خرید صندوق طلا فارابی
به زودی پذیره نویسی صندوق طلا جام فارابی آغاز خواهد شد و پس از آغاز معاملات ثانویه این صندوق، شما میتوانید با جستجوی نماد «جام » طی روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲ الی ۱۸ نسبت به خرید و فروش صندوق طلا فارابی از طریق سامانه هلیوم و سامانه معاملاتی سایر کارگزاریها اقدام کنید.
