آشنایی با صندوق طلا

شما طلا را با چه هدفی می‌خرید؟
اگر هدف شما از خرید طلا حفظ ارزش پول و کسب بازدهی متناسب با نوسانات این بازار است، می‌توان گفت گزینه خوبی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اید؛ اما این انتخاب ریسک بالایی را هم برای شما به دنبال خواهد داشت. برای مثال، احتمالا چالش زیادی در انتخاب محل نگهداری طلا و پیدا کردن طلا فروشی معتبر داشته‌اید! از طرف دیگر، کارمزد بالای خرید و فروش، اجرت ساخت، حداقل مبلغ مورد نیاز بالا و… نیز می‌توانند چالش‌های خرید طلا و سرمایه‌گذاری مستقیم در این بازار را افزایش دهند. راه حل مناسب چیست؟

ویدیوی آشنایی با صندوق طلا

غیرمستقیم طلا بخرید!

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، نقطه مقابل سرمایه‌گذاری و خرید و فروش مستقیم در بازارهای مالی است که خرید صندوق‌های بورسی به‌عنوان روشی غیرمستقیم، راه‌حل مناسبی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. در واقع شما می‌توانید بدون نیاز به صرف زمان و کسب دانش تحلیلی در این بازار، سرمایه‌گذاری مطمئنی داشته باشید و بازدهی مناسبی را نیز به‌دست آورید. برای دریافت اطلاعات بیشتر در زمینه تفاوت سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم می‌توانید به مقاله «تفاوت سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس» مراجعه کنید.

صندوق طلا چیست؟

صندوق‌ها ابزارهایی هستند که با استفاده از آن‌ها می‌توان بدون نیاز به دانش تحلیلی و صرف زمان برای رصد بازار، سود مناسبی را از این فضا به‌دست آورد. با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، با مدیریت گروهی حرفه‌ای از تحلیلگران بازار، بخشی از دارایی شما در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و… که ریسک سرمایه‌گذاری بسیار کمی دارند، سرمایه‌گذاری می‌شود و بخش دیگر آورده شما نیز بسته به نوع صندوق، به مواردی مثل خرید و فروش سهام، طلا و… اختصاص خواهد یافت.

صندوق طلا (Gold fund) نوعی از این صندوق‌هاست که از جمع‌آوری سرمایه‌گذاری خرد افراد تشکیل می‌شود و در آن دارایی سرمایه‌گذاران به خرید گواهی سکه طلا و ابزارهای مشتقه تخصیص می‌یابد. این صندوق‌ها از نوع قابل معامله (ETF) بوده و به‌راحتی از طریق سامانه معاملات آنلاین تمامی کارگزاری‌ها قابل معامله هستند.

مزایای خرید صندوق طلا چیست؟

همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌ها ابزارهایی برای پوشش ریسک سرمایه‌گذاری افراد هستند که مزایای متعددی برای سرمایه‌گذاران به‌همراه دارند:

• اولین مزیت

  صندوق طلا امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک است. درحال حاضر با حداقل 100 هزار تومان می‌توان در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کرد. در واقع، چنانچه سرمایه کافی برای خرید یک سکه طلا را نداشته باشید هم می‌توانید از سود بازار طلا نهایت استفاده را ببرید.

• دومین مزیت

   به خطرات نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی مربوط می‌شود. با خرید واحدهای این صندوق، بدون داشتن دغدغه محافظت از اموال خود، می‌توانید از تمامی نوسانات بازار طلا بهره‌مند شوید.

• سومین مزیت

  انتخاب صندوق طلا کسب سود بالاتر و احتمال ضرر کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم است. با توجه به تحلیل حرفه‌ای مدیران صندوق، سرمایه شما در زمان نزول قیمت طلا، کاهش کمتری را تجربه خواهد کرد و در زمان مثبت بودن بازار هم بازدهی بیشتری خواهید داشت؛ پس، این صندوق‌ها تا حدی از سرمایه شما در مقابل نوسانات قیمت طلا محافظت خواهند کرد.

• چهارمین مزیت

  به کارمزد سرمایه‌گذاری در صندوق طلا اشاره دارد. درحال حاضر کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق طلا 0.115 درصد است که در مجموع معادل 0.23 درصد از کل معامله خواهد بود.

چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کرد؟

برای خرید و فروش واحدهای صندوق طلا لازم است کد بورسی داشته باشید. اگر درحال حاضر کد بورسی ندارید، کافیست نسبت به ثبت‌نام و دریافت کد بورسی از کارگزاری فارابی اقدام کنید. پس از دریافت کد بورسی و انتخاب صندوق طلای مورد نظر خود، می‌توانید واحدهای آن را مشابه سهام خرید و فروش کنید. 

برای سرمایه‌گذاری در این بازار دانستن نکاتی مثل دامنه نوسان، بازه معاملات و … ضروری است. دامنه نوسان صندوق‌های طلا مثبت و منفی 10 درصد قیمت پایانی روز معاملاتی قبل بوده و بازه زمانی معامله آن نیز به صورت زیر است: 

• ساعت 11:30 تا 12:00 پیش گشایش بازار

• ساعت 12 مرحله گشایش

• ساعت 12:00 تا 15:00 معاملات پیوسته

در زمان ریزش بازار هم سود کسب کنید!

طلا به‌عنوان عضو قدیمی بازار آتی معرفی می‌شود. این بازار برای افرادی که ریسک‌پذیری بالایی دارند مناسب است و مزایای زیادی برای سرمایه‌گذاران خود به دنبال دارد. مهم‌ترین مزیت معاملات آتی طلا این است که می‌توانید در زمان ریزش قیمت‌ها، سود کنید. در گذشته آتی سکه طلا گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شد؛ اما هم‌اکنون معاملات آن متوقف شده است. از طرفی، با ورود صندوق طلا به بورس، قرارداد آتی مبتنی بر صندوق طلا نیز ایجاد شد که به کسب سود از بازار مثبت و حتی منفی کمک زیادی خواهد کرد.

در بازار آتی صندوق طلا، شما امکان خرید و فروش قرارداد آتی واحدهای این صندوق را خواهید داشت. دامنه نوسان این بازار مثبت و منفی 5 درصد بوده و برای انجام معامله در آن لازم است کد معاملات آتی را دریافت کرده باشید.

گواهی سپرده سکه طلا چیست؟

از ابزارهای کاربردی در معامله کالاهای مختلف بدون نیاز به تبادل شکل فیزیکی، می‌توان به گواهی سپرده کالایی اشاره کرد. در تعریف دیگر، این گواهی سندی بر دارایی کالای خاصی است که قابل معامله بوده و سازوکار خاص خود را دارد. گواهی سپرده سکه طلا نیز اوراق بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن در سکه طلاست. برای آشنایی با این گواهی و نحوه خرید و فروش آن می‌توانید به این لینک مراجعه کنید.

خرید شمش طلا از بورس

گواهی سپرده کالایی شمش طلا، جدیدترین ابزار مالی است که مزایای زیادی را برای خریداران خود به‌دنبال خواهد داشت. با راه‌اندازی این گواهی، افراد می‌توانند با رقمی در حدود 300 هزار تومان در این بازار سرمایه‌گذاری کرده و از مزیت نقدشوندگی بالا و تضمین بازار سرمایه بر اصالت و کیفیت طلا، بهره‌مند شوند. هر گواهی سپرده شمش طلا معادل 100 سوت یا 0.1 گرم از شمش طلا با عیار 995 تا 999 در خزانه است و برای دریافت شمش از انبار، لازم است مالک 11 هزار گواهی (معادل 110 گرم طلا 995 عیار) باشید. با مطالعه مقاله آشنایی با گواهی سپرده شمش طلا، ضمن آشنایی با این گواهی در جریان سازوکار معاملاتی آن قرار می‌گیرید.

بالاخره طلا بخریم یا صندوق طلا؟

با خرید واحدهای صندوق طلا، در واقع سرمایه خود را به دست افراد خبره سپرده و نیازی به تحلیل و رصد لحظه‌ای قیمت‌ها نخواهید داشت. بررسی عملکرد این صندوق‌ها در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم در این فلز ارزشمند، نشان‌دهنده بازدهی بالاتر صندوق طلا در مقایسه با بازار فیزیکی است. در طرف مقابل خریداران واحدهای صندوق طلا در روزهای منفی بازار، زیان کمتری را نسبت به سرمایه‌گذاران مستقیم متحمل شده‌اند. با این اوصاف، منطقی است که دقت بیشتری در محل سرمایه‌گذاری خود کرده تا علاوه‌بر کسب سود بیشتر، از سرمایه خود نیز محافظت کرده باشید.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی که زمان و دانش کافی برای سرمایه‌گذاری در این بازار را ندارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود و صندوق‌ها عموما راهکار مناسبی برای حفظ ارزش پول و کسب بازدهی مناسب به‌شمار می‌روند. صندوق طلا نیز نوعی از این صندوق‎هاست که با داشتن ریسک و بازدهی مناسب، از سرمایه شما در بازار منفی محافظت کرده و بازار مثبت هم سود خوبی را عاید خریدار خواهد کرد. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، نه‌تنها دیگر نگران محافظت از طلای فیزیکی خود نخواهید بود، بلکه با مبالغ کم (حداقل 100 هزار تومان) نیز می‌توانید از سود بازار طلا استفاده کنید؛ علاوه‌برآن، میزان کارمزد خرید و فروش صندوق طلا نسبت به میزان کارمزد خرید و فروش طلای فیزیکی هم بسیار کمتر است.