آیا می‌توان بدون کارگزاری در بورس معامله کرد؟

کارگزاران بورس اشخاص حقوقی هستند که در انجام معاملات اوراق بهادار به‌عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. در واقع انجام معاملات مشتری صرفاً از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها انجام می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذاران نمی‌توانند بدون استفاده از خدمات کارگزاری و به‌صورت مستقیم در بورس معامله کنند.

کارگزاری بورس چیست و چه وظایفی برعهده دارد؟

کارگزاران بورس اشخاص حقوقی هستند که در انجام معاملات اوراق بهادار به‌عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. شرکت‌های کارگزاری بورس با مجوز و با نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و در قبال ارائه خدمات به مشتری، کارمزد مشخصی دریافت می‌کنند.

از جمله وظایف شرکت‌های کارگزاری به عنوان نماینده مشتری می‌توان به انجام معاملات، ارائه خدمات مشاوره، برگزاری دوره‌های آموزشی، ارائه ابزارهای سرمایه‌گذاری متنوع و معرفی شرکت‌ها برای پذیرش در بورس و فرابورس اشاره کرد.

چه معیارهایی برای انتخاب یک کارگزاری مهم است؟

در حال حاضر تعداد 108 شرکت کارگزاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعال هستند. همه کارگزاران دارای مجوز، صلاحیت لازم برای انجام معاملات مشتریان را دارند، اما سهامداران می‌توانند براساس معیارهای مورد نظر خود در خدمات جانبی، بهترین کارگزاری را انتخاب و معاملات خود را از طریق آن‌ها انجام دهند. برای انتخاب یک کارگزاری خوب، می‌توان 6 معیار زیر را در نظر گرفت:

1- رتبه بندی

سازمان بورس و اوراق بهادار، عملکرد شرکت‌های کارگزاری را براساس معیارهای مختلفی مانند خدمات قابل ارائه، تعداد مشتریان، منابع انسانی، ارزش معاملات، تعداد تخلفات و غیره به صورت سالیانه مورد ارزیابی قرار داده و نتایج این رتبه‌بندی را در چهار ردیف «الف»، «ب»، «ج» و «د» منتشر و به اطلاع عموم می‌رساند.

با توجه به این نکته که رتبه الف، بهترین رتبه از نظر ارائه خدمات و کیفیت است، این گزینه می‌تواند یکی از معیارهای انتخاب یک کارگزاری خوب باشد. لیست کارگزاری‌های فعال ایران به تفکیک حوزه فعالیت، وضعیت اعتبار مجوز و رتبه آن‌ها در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار به نشانی www.seo.ir وجود دارد.

2- سهولت در ثبت نام

امروزه ارائه خدمات غیرحضوری به تنهایی یک معیار بزرگ برای مشتریان است. بسیاری از کارگزاران فرایند ثبت نام و دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری را در وب سایت خود قرار داده تا مشتریان از خدمات آن به سادگی استفاده کنند.

3- سامانه معاملات حرفه‌ای

با توجه به ماهیت بازار سرمایه و اهمیت ویژه زمان در معاملات، انجام به موقع و دقیق سفارشات مشتری از اصلی‌ترین وظایف یک کارگزاری محسوب می‌شود. بنابراین برخورداری کارگزاری از یک سامانه معاملات حرفه‌ای برای انجام سفارش مشتری در نهایت دقت و زمان مقرر و البته بدون قطعی، یک معیار بزرگ برای انتخاب یک کارگزاری خوب خواهد بود.

4-ارائه ابزارهای متنوع سرمایه‌گذاری

در حالت کلی تنوع در ارائه خدمات سرمایه‌گذاری مانند مشاوره، صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری، خدمات سبدگردانی و قرارداد آتی با هدف کاهش ریسک بازار سرمایه، سبب جذب افراد بسیاری به این بازار شده است. بنابراین برای مشتریانی که وقت یا تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری به صورت مستقیم در بازار سرمایه را ندارند، انتخاب کارگزارانی که دارای مجوز ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری هستند، در اولویت قرار خواهند گرفت.

5- پاسخگویی حرفه‌ای در زمان مناسب

پشتیبانی مناسب در زمان مشکلات و ایجاد بستری برای ارتباط موثر با کارگزاری امری ضروری است. امروزه تعدادی از کارگزاری‌های معتبر با استفاده از ابزارهای متنوع نظیر شبکه‌های اجتماعی، گفت‌وگوی آنلاین، خدمات تلفنی و پشتیبانی را فراهم کرده‌اند.

6- ارائه خدمات تحلیلی و آموزشی

در بازارهای مالی خدمات تحلیلی و آموزشی از جذابیت بالایی برای مشتریان برخوردار است. دسترسی به آخرین اطلاعات شرکت‌ها و تسلط بر تکنیک‌های مختلف، امکان افزایش سود و کاهش ضرر در پرتفوی سرمایه ‌گذاران را به دنبال دارد. بنابراین انتخاب یک کارگزاری با امکان ارائه این خدمات می‌تواند کمک بزرگی برای موفقیت باشد.