برای سرمایه گذاری طلای دست دوم بهتر است یا سکه؟
سرمایه گذاری در طلا طی یک دهه گذشته به شکل بیسابقهای افزایش پیدا کرده و روشهای مختلفی برای سرمایهگذاری در طلا وجود دارد. خرید طلای آب شده، سکه طلا، شمش طلا، طلای دیجیتال و صندوق طلا از جمله رایجترین روشهای سرمایه گذاری در طلا هستند. با این وجود، این سوال برای برخی از افراد مطرح میشود که سرمایه گذاری در طلای دست دوم بهتر است یا سکه؟ در این مقاله به این پرسش، پاسخ داده خواهد شد.
سرمایه گذاری در طلا
سرمایه گذاری در طلا یک تصمیم هوشمندانه مالی برای حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات اقتصادی و خصوصا نرخ تورم است. در سالهای اخیر به علت جهشهای نرخ ارز در ایران و شوکهای مداوم در اقتصاد جهان، قیمت طلا رشد بیسابقهای داشته و همین امر باعث شده تا بسیاری از سرمایههای خرد و کلان در سراسر جهان به سمت داراییهای مبتنی بر طلا سرازیر شوند.
در ایران نیز، تقاضا جهت سرمایه گذاری در طلا به روشهای مختلف شدت گرفته و مردم به روشهای مختلفی سرمایههای خود را به طلا تبدیل میکنند.
خرید سکه طلا و طلای دست دوم چه به صورت آبشده یا زینتی نیز یکی از روشهای رایج سرمایه گذاری در طلا است. سکههای طلا در ایران معمولا توسط مراجع رسمی مانند بانکها و مراجع خصوصی تولید و عرضه میشوند. هر چه وزن و عیار سکه بالاتر باشد ارزش آن بیشتر است و ارزش سکه طلا تابعی از قیمت جهانی طلا، قیمت دلار در ایران و ضرب سکه است. در حال حاضر، سکه کامل بهار آزادی (سکه امامی) با ارزشترین سکه طلا در ایران است. در نمودار زیر میتوانید ارزش هر قطعه سکه کامل را طی ۴ دهه اخیر مشاهده کنید:
همانطور که مشاهده میکنید ارزش هر قطعه سکه بهار آزادی از ۴۵۰۰ تومان در سال ۱۳۶۴ به بیش از ۱۰۰ میلیون تومان در سال ۱۴۰۴ رسیده است. با توجه به بالا رفتن مداوم ارزش سکه طلا، امکان سرمایه گذاری با پول کم در طلا در این دارایی کم شده و سرمایه گذاری در صندوق طلا بهترین روش پس انداز طلا است.
در نمودار زیر میتوانید روند بازدهی سکه طلا و طلای ۱۸ عیار از ابتدای سال ۱۳۹۳ تا ابتدای سال ۱۴۰۵ مشاهده کنید:
همانطور که مشاهده میشود بازدهی سکه امامی و طلا ۱۸ عیار بسیار به هم نزدیک بودهاند و نکتهای تفاوت میان این دو دارایی را رقم میزند؛ هزینههای خرید و فروش به علاوه سهولت سرمایهگذاری در آنهاست.
خرید طلای دست دوم
طلای دست دوم به طلاهایی گفته میشود که قبلاً توسط شخصی دیگر خریداری و استفاده شدهاند و اکنون به بازار عرضه میشوند. این نوع از طلا ممکن است شامل جواهرات قدیمی، سکههای طلا، شمشهای طلا یا حتی طلاهایی باشد که به شکل دیگری از آن استفاده شده و حالا دوباره برای استفاده به بازار عرضه میشود. به طور کلی، طلای دست دوم ممکن است نسبت به طلای نو قیمت مناسبتری داشته باشد. اما، هزینههای بالای خرید و فروش آنها میتواند بزرگترین نکته منفی طلای دست دوم باشد. همچنین، در مقایسه با طلاهای نو، ممکن است طلاهای دست دوم دچار خراشیدگی یا آسیب شده باشند. در چنین شرایطی بهترین و آسانترین راه خرید طلا چیست؟
خرید طلا در بورس ایران یک روش مناسب و آسان برای سرمایه گذاری در طلا است. در بورس میتوانید به راحتی سکه طلا و شمش طلا را به صورت گواهی سپرده خریداری کنید و در صورت تمایل، طلای خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید. اما، همانطور که پیشتر اشاره شد، بهترین راه سرمایه گذاری در سکه طلا، خرید واحدهای صندوق طلا است.
صندوق طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی صندوق سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) است که بیش از ۹۰ درصد از داراییهای آن به گواهی سپرده سکه طلا و گواهی سپرده شمش طلا اختصاص دارد. صندوقهای طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. در حقیقت، صندوقهای طلا توسط مدیران با تجربه و متخصص در امر مالی و اقتصادی مدیریت میشود. از جمله مهمترین مزایای سرمایهگذاری در صندوق طلا در مقایسه با سایر روشها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- معاف از مالیات
- قابل معامله در بورس
- خرید و فروش آسان
- سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان
- نقدشوندگی بالا
- کسب سود از نوسانات طلا و ارز
همانطور که مشاهده میکنید صندوق طلا یک روش بسیار معقول و بهصرفه برای سرمایهگذاری در طلا است. در جدول زیر میتوانید هزینههای خرید و فروش ۱۰۰ میلیون تومان انواع طلا را مشاهده کنید:
| خرید | طلا زینتی | طلا آب شده | پلتفرمهای آنلاین | صندوق طلا فارابی |
| کارمزد | صفر | صفر | 1 میلیون تومان | 120 هزارتومان |
| اجرت | 12 تا 21 میلیون تومان | صفر | صفر | صفر |
| سود طلا فروش | 6 میلیون تومان | 2 میلیون تومان | صفر | صفر |
| مالیات | 2 تا 3 میلیون تومان | صفر | صفر | صفر |
| مالیات بر سود | صفر | صفر | صفر | صفر |
| مجموع | 20 تا 30 میلیون تومان | 2 میلیون تومان | 1 میلیون | 120 هزارتومان |
| فروش | طلا زینتی | طلا آب شده | پلتفرمهای آنلاین | صندوق طلا فارابی |
| کارمزد | صفر | صفر | 1 میلیون تومان | 120 هزارتومان |
| اجرت | صفر | صفر | صفر | صفر |
| سود طلا فروش | 1 میلیون تومان | 1 میلیون تومان | صفر | صفر |
| مالیات | صفر | صفر | صفر | صفر |
| مالیات بر سود | 10 تا 30 درصد سود | 10 تا 30 درصد سود | 10 تا 30 درصد سود | صفر |
| مجموع | 1 میلیون تومان+ مالیات بر سود | 1 میلیون تومان+ مالیات بر سود | 1 میلیون تومان+ مالیات بر سود | 120 هزارتومان |
همانطور که مشاهده میکنید صندوق طلا بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در طلا است.
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا
صندوق طلای فارابی با نماد جام یکی از صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا است که بهترین روش سرمایه گذاری در طلا محسوب میشود. یکی از مهمترین مزایای صندوقهای طلا در مقایسه با طلا فیزیکی و طلا دیجیتال، مدیریت تخصصی صندوقهای طلا توسط افراد خبره در حوزه مالی و اقتصادی است. همچنین، صندوق طلا فارابی با اختصاص بهینه سبد دارایی به گواهی سپرده شمش و سکه طلا، گواهی سپرده نقره و سایر داراییها یک ترکیب مناسب از طلا برای سرمایهگذاری فراهم میسازد.
شما میتوانید با جستجوی نماد «جام» طی روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲ الی ۱۸ نسبت به خرید و فروش صندوق طلا فارابی از طریق سامانه هلیوم و سامانه معاملاتی سایر کارگزاریها اقدام کنید.
