کارگزاری بورس چیست؟ انتخاب بهترین کارگزاری بورس
بورس همواره یکی از مهمترین و معتبرترین روشها برای سرمایهگذاری و افزایش داراییها است اما قبل از هرگونه فعالیت در این بازار، انتخاب کارگزاری معتبر و مطمئن میتواند مسیر موفقیت شما را هموارتر کند. در این مقاله به بررسی کارگزاری بورس و چگونگی انتخاب بهترین آن برای شروع سرمایهگذاری پرداختهایم، همچنین تاریخچه کارگزاریها و روشهای سرمایهگذاری مختلف در بورس را نیز توضیح خواهیم داد. با ما همراه باشید تا قدمهای نخست ورود به بازار بورس را با اطمینان و آگاهی بردارید.
کارگزاری بورس چیست؟
کارگزاری بورس، نهاد مالی است که به عنوان واسط بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار و سایر ابزارهای مالی در بازار سرمایه عمل میکند. در واقع، کارگزاریها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که از طریق سامانههای معاملاتی آنلاین یا حضوری، سهام و سایر داراییها را خرید و فروش کنند.
برای ورود به بورس، نخستین گام دریافت کد بورسی از طریق یکی از کارگزاریهای فعال در بازار است. این کد، امکان خرید و فروش سهام را برای افراد فراهم میآورد. علاوهبر این، کارگزاریها خدمات مختلفی از جمله مشاوره سرمایهگذاری، تحلیل بازار و دورههای آموزشی به سرمایهگذاران ارائه میدهند.
تاریخچه کارگزاری بورس در جهان
تاریخچه کارگزاری بورس به قرنها قبل باز میگردد. اولین نشانههای فعالیت کارگزاریها به دوران بازرگانی و مبادلات کالا در بازارهای جهانی برمیگردد. در سال 1602 میلادی، اولین بورس اوراق بهادار در آمستردام تأسیس شد و اولین کارگزاران بورس نیز در آن زمان فعالیت خود را آغاز کردند. این بورس به عنوان پایهگذار بسیاری از بازارهای مالی دیگر در جهان شناخته میشود.
با گذشت زمان، کارگزاریها و بورسهای مختلف در کشورهای دیگر نیز راهاندازی شدند و به تدریج ساختارهای قانونی و نظارتی برای مدیریت این بازارها شکل گرفت. به طور کلی، کارگزاران بورس نقش حیاتی در تسهیل معاملات و ایجاد شفافیت در بازارهای مالی ایفا میکنند و همچنان یکی از ارکان اصلی سیستم مالی در بسیاری از کشورهای دنیا هستند.
تاریخچه کارگزاری بورس در ایران
بورس اوراق بهادار تهران در سال 1346 با هدف فراهم آوردن بستری برای خرید و فروش اوراق بهادار و تأمین مالی پروژههای مختلف تأسیس شد. این بازار ابتدا تحت نظارت دولت قرار داشت و به مرور با گسترش فعالیتها و ایجاد ابزارهای مالی مختلف، جایگاه مهمی در اقتصاد ایران پیدا کرد. بورس تهران در ابتدای تاسیس تنها با چند شرکت محدود فعالیت میکرد، اما امروزه به عنوان یکی از بزرگترین بورسهای خاورمیانه شناخته میشود که دارای تنوع وسیعی از ابزارهای مالی از جمله سهام، اوراق بدهی و مشتقات است. تاریخچه بورس تهران نشاندهنده تحولات زیادی است که این بازار از نظر قوانین و مقررات، ابزارهای مالی و مشارکت سرمایهگذاران مختلف تجربه کرده است.
روشهای سرمایهگذاری در بورس
برای افراد با اهداف متفاوت سرمایهگذاری، همواره راههای مختلفی برای ورود به بورس و کسب سود در این بازار وجود دارد. سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت یا سهامی، سرمایهگذاری مستقیم از طریق خرید سهام، یا استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس، رایجترین روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در این بازار بهشمار میروند. سرمایهگذاری مستقیم در بورس از طریق خرید سهام نیز بیشتر مناسب افرادی است که از درجه بالایی از دانش سرمایهگذاری برخوردار هستند. در چنین شرایطی، سرمایهگذار میتواند در انتخاب بهترین گزینههای سرمایهگذاری متناسب با اهداف مالی و میزان ریسکپذیری خود، با موفقیت بیشتری عمل کند. در مقابل روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم از قبیل سرمایهگذاری در صندوقها یا سبدگردانی، برای کسانی مناسبتر است که یا از زمان کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند یا دانش مالی خود را برای فعالیت در این بازار کافی نمیبینند. در خدمات سبدگردانی، تحلیلگران خبرهای که با شرکت سبدگردان مورد نظر همکاری میکنند، بهترین سبد دارایی را برای متقاضی انتخاب کرده و در مدت زمان قرارداد که معمولاً یک سال است، داراییهای سرمایهگذار را مدیریت میکنند.
پیشنهاد مطالعه: «راهنمای انتخاب بهترین روش سرمایهگذاری در بورس»
شرکت های کارگزاری چه خدماتی ارائه میدهند؟
خدمات کارگزاریها عمدتاً شامل خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایهگذاران، مشاوره مالی، مدیریت پرتفوی، تحلیل بازار و دسترسی به سامانههای معاملاتی آنلاین است. این شرکتها همچنین به افراد و نهادها کمک میکنند تا در بازار بورس وارد شوند و سرمایهگذاریهای خود را مدیریت کنند. برخی کارگزاریها خدماتی مثل تحلیلهای تخصصی، آموزشهای بورس و ارائه مشاوره در مورد خرید و فروش اوراق و سهام را نیز فراهم میکنند.
کارگزاری های بورس چه قوانینی را باید رعایت کنند؟
کارگزاریها باید اصولی مثل رعایت شفافیت، صداقت و حفاظت از منافع مشتریان را در فرآیند معاملات رعایت کنند. آنها موظف به رعایت قوانین و مقررات نظارتی سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که شامل قوانین مبارزه با پولشویی، استفاده از سامانههای معاملاتی استاندارد و اعلام اطلاعات صحیح به مشتریان میشود. همچنین، کارگزاریها باید به رعایت سیاستهای اجرایی و انطباق با الزامات قانونی و نظارتی در مورد معاملات بازار سرمایه توجه داشته باشند.
دریافت کد بورسی؛ اولین گام ورود به بورس
نکته مهمی که باید در نظر بگیرید، این است که برای سرمایهگذاری از طریق هر کدام از روشهای مستقیم و غیرمستقیم، لازم است پیش از هرکار نسبت به دریافت کد بورسی و ثبت نام سجام اقدام کنید. همانطور که میدانید، فعالیت در بورس صرفاً از طریق کارگزاریها ممکن است. اما چگونه میتوان از میان بیش از 100 کارگزاری فعال در بازار، بهترین کارگزاری را برای دریافت کد بورسی انتخاب کرد؟
ویژگیهای بهترین کارگزاری بورس
مطالعات انجام شده در زمینه رفتار انسانها هنگام «انتخاب» گزینهای از میان گزینههای متعدد، نشان داده است هرچه گزینههای قابل انتخاب افزایش مییابند، برگزیدن یک مورد از میان تمام حالتهای ممکن سختتر میشود. بنابراین یکی از بهترین اقدامات برای ساده شدن تصمیمگیری، تعیین برخی معیارهای کلیدی و محدود کردن گزینههای موجود است. در چنین حالتی، میتوان با خیال آسوده از میان چند گزینه محدود، انتخاب نهایی را انجام داد. در ادامه برخی از مهمترین معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری را مورد بررسی قرار دادهایم.
۱) امکان دریافت کد بورسی و احراز هویت غیرحضوری
با توجه به مشغلههای افراد، عدم حضور شعب کارگزاریها در بسیاری از شهرهای کشور و البته همهگیری کرونا، دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری اهمیت زیادی دارد. در گذشته برای ثبتنام کارگزاری و دریافت کد بورسی لازم بود افراد بهصورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری موردنظر خود مراجعه کرده و نسبت به ثبتنام و ارائه مدارک هویتی خود اقدام کنند؛ این در حالی است که امروزه بسیاری از کارگزاریها امکان دریافت کد بورسی و احراز هویت را به صورت غیرحضوری برای متقاضیان فراهم کردهاند. برای این منظور کافی است به سامانه دریافت کد بورسی مراجعه کرده و پس از وارد کردن مشخصات هویتی، ثبتنام خود را تکمیل کنید. علاوهبر این، مدتی است ثبتنام و احراز هویت سجام نیز برای فعالیت در بورس ضروری شده است. در نظر بگیرید در صورتی که ثبتنام سجام خود را از طریق کارگزاری فارابی انجام دهید تمام مراحل به صورت آنلاین و غیرحضوری انجام خواهد شد؛ بنابراین هنگام انتخاب کارگزاری، حتما سهولت ثبتنام و احراز هویت سجام را در نظر بگیرید.
پیشنهاد مطالعه: «نحوه دریافت کد بورسی از کارگزاری فارابی»
۲) پشتیبانی ۲۴ ساعته
برخورداری از یک سامانه پشتیبانی مطمئن از دیگر نکاتی است که باید پیش از انتخاب کارگزاری در نظر بگیرید. فراموش نکنید دسترسی به کارشناسانی که توان راهنمایی و حل مشکلات شما را دارند، بسیار مهم است. کارگزاری فارابی با برخورداری از سیستم پشتیبانی ۲۴ ساعته طی ۷ روز هفته، پاسخگوی مشکلات احتمالی مشتریان در زمینه معاملات سهام، مشاوره سرمایهگذاری و البته پشتیبانی مرکز آموزش این کارگزاری (آموزین) است.
۳) برگزاری دوره آموزش بورس
در صورتی که روش سرمایهگذاری مستقیم را برای فعالیت در بازار سرمایه برگزیده باشید، باید بدانید دریافت آموزشهای لازم از طریق شرکت در دوره آموزش بورس مهمترین گامی است که باید پیش از شروع فعالیت جدی در بازار بردارید. برای این منظور، حتما کارگزاری را انتخاب کنید که دورههای مرتبط با این بازار را با اساتید باتجربه و موفق برگزار میکند. آموزین، مرکز آموزش کارگزاری فارابی، با برگزاری وبینارهای آموزشی به صورت رایگان و البته دورههای ضبط شده تحت عنوان «خودآموزین» گام مهمی در راستای افزایش دانش بورسی علاقهمندان به سرمایهگذاری در این بازار برداشته است. برای آشنایی با این دورههای آموزش بورس میتوانید به مقاله «معرفی دورههای آموزشی آموزین» مراجعه کنید.
۴) سامانه معاملات آنلاین حرفهای
ارائه امکاناتی از قبیل ابزار تحلیل تکنیکال، ارسال سفارش آسان و سریع، دیدهبان و نقشه بازار، هاتلیست برای نمایش فیلترهای کاربردی، گفتوگو با پشتیبان و یادداشتگذاری روی نمادهای موردنظر، احتمال موفقیت افراد را در معاملات سهام افزایش میدهد. لازم به ذکر است برخورداری از چنین امکاناتی باعث شده «فارابیکسو»، سامانه معاملات آنلاین کارگزاری فارابی، به یکی از قدرتمندترین سامانههای معاملاتی تبدیل شود. فارابیکسو اولین سامانه معاملات آنلاین بازار سرمایه است که امکان معامله در بازار اوراق و آتی کالا را بهطور همزمان فراهم کرده است تا معاملهگران تنها با استفاده از یک حساب کاربری، در دو بازار مختلف معامله کنند.
۵) سامانه ورود یکپارچه(SSO)
ارائه خدمات مختلف توسط کارگزاریها اعم از سامانه معاملات، صندوقهای سرمایهگذاری، باشگاه مشتریان، آموزش، مشاوره سرمایهگذاری و… باعث میشود مشتریان برای دسترسی به هرکدام از آنها نام کاربری و رمز عبور جداگانهای دریافت کنند. این تعدد اطلاعات کاربری، میتواند موجب سردرگمی سرمایهگذاری و کاهش امنیت حفاظت از اطلاعات شود. سامانه ورود یکپارچه کارگزاری فارابی با عنوان فارابیزون(Farabixon) به کاربران این امکان را میدهد تا تنها با استفاده از یک نامکاربری و رمز عبور، به تمام خدمات گروه مالی فارابی دسترسی داشته باشند.
نحوه ثبتنام در کارگزاری فارابی
برای شروع معامله در بازار سرمایه، پس از ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد معاملاتی کافیست در سایت فارابی ثبتنام کنید. برای انجام این کار کدملی و شماره موبایل سجامی خود را وارد کنید تا اطلاعات شما به طور خودکار از سجام دریافت شود و ثبتنام شما در فارابی تکمیل شود.
در نهایت شما با تعریف رمز عبور دلخواه و کد ملی میتوانید در سامانه یکپارچه فارابیزون و فارابیکسو نکست و هلیوم وارد شوید.
