راهنمای انتخاب بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس
روش‌های زیادی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که پیش‌نیاز همه آن‌ها ثبت نام بورس و سجام و دریافت کد بورسی است. در ادامه این مطلب، خلاصه‌ای از مراحل و روش‌های مختلف سرمایه گذاری در بورس و مزایا و معایب هرکدام آمده است. با در نظر گرفتن این نکات می‌توانید یک قدم به انتخاب مناسب‌ترین روش برای خودتان نزدیک‌تر شوید.
روش اول: سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس
ثبت نام بورس و دریافت کد بورسی اولین مرحله در سرمایه‌گذاری به روش مستقیم است. برای این‌کار، ابتدا یک کارگزاری بورس را انتخاب کنید. علاوه بر این، ثبت نام سجام نیز دیگر شرط ضروری فعالیت در بازار سهام است که هر دو به‌صورت کاملا آنلاین و غیرحضوری در کارگزاری فارابی انجام می‌شود. پس از تکمیل مراحل ثبت نام بورس و دریافت کد بورسی، نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملات آنلاین فارابیکسو را دریافت می‌کنید و می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید.
اگر قصد دارید به روش مستقیم در بورس فعالیت کنید، باید نسبت به دریافت آموزش‌های لازم برای فعالیت در این بازار اقدام کنید. یادگیری تکنیک‌های تابلوخوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی، راهکارهای ارزشمندی برای تحلیل بازار سرمایه در اختیارتان قرار می‌دهد. در صورتی که به یادگیری این روش‌های تحلیلی علاقه‌مند باشید، می‌توانید با مراجعه به «آموزین»، مرکز آموزش کارگزاری فارابی در دوره‌های موجود در این سایت که به‌صورت آنلاین و آفلاین برگزار می‌شود، شرکت کنید.
از مزایای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس می‌توان به داشتن کنترل کامل بر مدیریت سرمایه اشاره کرد. در این روش مسئولیت کامل انتخاب بهترین سهام و خرید و فروش آن‌ها تماماً به عهده خودتان است؛ در سرمایه‌گذاری مستقیم، این سرمایه‌گذار است که باید پس از شناخت کامل خود و گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری، پورتفویی مناسب با اهداف و درجه ریسک‌پذیری خود طراحی کند.
بااین‌حال باید در نظر گرفت نوسان، جزئی جدانشدنی از بازار سرمایه به‌حساب می‌آید و در صورتی‌که توان مدیریت شرایط نوسانی بازار را ندارید و ممکن است درگیر تصمیمات غیرمنطقی و هیجانی شوید، روشی که در بخش بعدی مطلب معرفی می‌شود، برای شما مناسب‌تر است.
روش دوم: سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس
خدمات مدیریت دارایی که توسط شرکت‌های سبدگردان ارائه می‌شود، شامل طیف گسترده‌ای از خدمات مالی است. ازجمله این خدمات می‌توان به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سبدگردانی، تأمین مالی و مشاوره تأمین مالی، بازارگردانی و صندوق کارکنان اشاره کرد. از میان این خدمات، صندوق‌های سرمایه‌گذاری ازجمله صندوق درآمد ثابت و سهامی و خدمات سبدگردانی، برای علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس بسیار کارآمد هستند.
خدمات سبدگردانی، مدیریت دارایی اختصاصی
سبدگردانی از مهم‌ترین خدمات مدیریت دارایی به‌شمار می‌رود. این نوع از خدمات به افراد و شرکت‌ها به‌عنوان سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی این امکان را می‌دهد تا از محل منابع مالی بدون استفاده خود به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و کسب سود بپردازند. اختصاصی بودن سبد دارایی‌ها در سبدگردانی از مهم‌ترین مزایای این دسته از خدمات مدیریت دارایی به‌شمار می‌رود. منظور از اختصاصی بودن سبدگردانی این است که در این روش دارایی‌ها کاملاً متناسب با میزان ریسک‌پذیری، بازه زمانی مورد نظر و اهداف سرمایه‌گذار انتخاب می‌شوند.
شرکت‌های سبدگردان با در اختیار داشتن تحلیل‌گران حرفه‌ای و باتجربه بازار سرمایه، در تلاشند تا در بازار صعودی عملکردی بهتر از شاخص کل کسب کنند و در شرایط نزولی نیز ضمن حفظ ارزش سرمایه تحت مدیریت، از میانگین بازار متحمل زیان کمتری شوند.
نکته قابل‌توجه دیگر در ارتباط با خدمات سبدگردانی کارمزد این دسته از خدمات است. زمانی که با یک شرکت سبدگردان قرارداد می‌بندید، روی دو نوع کارمزد مختلف توافق می‌کنید. دسته اول مربوط به کارمزد ثابت است که فارغ از میزان بازدهی سبد به سبدگردان پرداخت می‌شود. دسته دوم، کارمزد مبتنی بر عملکرد سبد نام دارد که شامل درصدی از سود به‌دست آمده در دوره سبدگردانی است. شرکت سبدگردان تنها در صورتی کارمزد متغیر یا همان سود مبتنی بر عملکرد را دریافت می‌کند که بازدهی سرمایه‌گذاری شما بالاتر از میزانی باشد که در قرارداد ذکر شده است. فراموش نکنید خدمات سبدگردانی سود تضمینی ندارند و البته برای استفاده از این خدمات باید حداقل سرمایه‌ای که توسط شرکت‌های سبدگردان تعیین می‌شود در اختیار داشته باشید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌ها به‌عنوان گروه دیگری از خدمات مدیریت دارایی، اگرچه ویژگی اختصاصی بودن سبدگردانی را ندارند، اما با توجه به تنوع، جذابیت‌های فراوانی برای همه سرمایه‌گذاران با درجات ریسک‌پذیری متفاوت دارند. صندوق درآمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق مختلط، صندوق سرمایه‌گذاری طلا و… از انواع صندوق‌ها هستند که براساس محل سرمایه‌گذاری دارایی‌ها، با هم تفاوت دارند که در ادامه به تعریف دو صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی به‌عنوان محبوب‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.
یکی از جذاب‌ترین صندوق‌ها برای دریافت سود ثابت و بدون ریسک، صندوق درآمد ثابت است. با توجه به ماهیت این صندوق‌ها، بیشتر دارایی تحت مدیریت آن‌ها در اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت بدون ریسک است و با توجه به بازدهی بیشتر از بانک و محاسبه سود به‌صورت روزشمار، از جذابیت بالایی برخوردار است. خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری برای افراد محتاط به‌حساب می‌آید.
نوع دیگری از صندوق‌ها، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است. همان‌طور که اشاره شد، تفاوت صندوق‌ها در محل سرمایه‌گذاری دارایی آن‌هاست. بیشتر دارایی تحت مدیریت در صندوق سهامی در سهام و حق‌تقدم سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین برخلاف صندوق درآمد ثابت، در صندوق سهامی پرداخت سود دوره‌ای ممکن نیست. سود سرمایه‌گذاران در صندوق سهامی براساس عملکرد و بازدهی پرتفوی آن‌ها تعیین می‌شود.
