سرمایهگذاریهای کمریسک و با سود مطمئن در بورس کدامند؟
سرمایه گذاری در بورس مانند شنا کردند در یک اقیانوس مواج است و اگر بتوانید از روی موجها بگذرید به سود شیرین و دلچسبی میرسید. اما، بورس امکان سرمایه گذاری کم ریسک و بیخطر را نیز برای سرمایهگذاران فراهم کرده است. در این مقاله با ابزارهای متنوع و کم ریسک سرمایه گذاری در بورس آشنا خواهید شد.
سرمایه گذاری در بورس به روشهای متعددی امکانپذیر است، اما کلیترین دستهبندی ممکن برای آن، تقسیم سرمایهگذاری به دو شیوه سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم است.
سرمایهگذاری با دید بلندمدت
شاید بتوان گفت اولین راهکاری که منجر به کاهش ریسک سرمایهگذاری در بورس میشود، سرمایهگذاری با دید بلندمدت است. فرقی نمیکند خودتان به تنهایی مدیریت سبد دارایی را برعهده بگیرید یا از روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم مانند صندوق سرمایه گذاری و سبدگردانی در بورس استفاده کنید. از آنجاییکه بازار سهام با نوسان بالایی همراه است، کسب سود در کوتاهمدت کمی دور از انتظار است؛ اما بررسی بازدهی صندوق های سرمایه گذاری و سهام شرکتهای بورسی در مقایسه با سایر بازارها نشان میدهد که این بازار در بلندمدت بازدهی به مراتب بیشتری نسبت به سایر بازارها داشته است. در نتیجه سعی کنید با انتخاب گزینههای مناسب سرمایهگذاری و نگهداری بلندمدت آنها ریسک خود را کاهش دهید.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
سرمایه گذاری مستقیم در بورس مستلزم آموزش تکنیک های سرمایه گذاری و معامله گری در بازارهای مالی است. از جمله مهمترین آموزشهایی که باید در رابطه با سرمایه گذاری مستقیم در بورس فرا بگیرید میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
آموزشهای فوق و آشنایی با شاخص های کلان اقتصادی می توان به شما در انتخاب سهام ارزنده بازار، زمان صحیح ورود و خروج را تشخیص دهند. البته این نکته حائز اهمیت است که طراحی استراتژی معاملاتی کاربردی امکان مدیریت سرمایه را فراهم میسازد. بنابر موارد گفته شده، میتوان چنین نتیجه گرفت که خرید و فروش سهام به شیوه مستقیم و کسب سود از آن، نیاز به دریافت آموزشهای مرتبط و البته کسب مهارت از طریق تمرین زیاد دارد.
برای حل این مساله، میتوان سراغ شیوهای از سرمایه گذاری در بورس رفت که نیازی به دریافت آموزش ندارد. در سرمایهگذاری غیرمستقیم شما مدیریت سرمایه خود را به یک شرکت سبدگردان معتبر که مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده است، میسپارید. نحوه ارائه خدمات و مدیریت سرمایه شما به نوع سرویس انتخابیتان بستگی خواهد داشت. لازم بهذکر است پیشتر در مقاله «تفاوت سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس» تفاوتهای این دو شیوه از سرمایهگذاری در بورس را بهدقت مورد بررسی قرار دادهایم.
روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس
برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس باید یکی از روشهای سبدگردانی در بورس یا استفاده از صندوقهای سرمایهگذاری را انتخاب کنید. در ادامه هر یک از این روشها را به دقت مورد بررسی قرار میدهیم.
صندوق سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری رایجترین ابزار سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس است. صندوقهای سرمایهگذاری نوعی نهاد مالی هستند که با هدف جمعآوری و مدیریت سرمایههای خرد و کلان تشکیل شدهاند. این صندوقها توسط افراد متخصص مدیریت شده و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. صندوقهای سرمایهگذاری با بهرهگیری از نظریه پرتفوی مدرن مدیریت شده و تلاش میشود تا حداکثر بازدهی را کسب کرده و حداقل ریسک را دارا باشند. در حال حاضر انواع صندوقهای سرمایهگذاری وجود دارد:
همانطور که از نام این صندوقها پیداست، بیشتر دارایی صندوق سهامی در سهام و انواع اوراق بهادار سرمایهگذاری میشود. بازدهی صندوق های سرمایه گذاری سهامی معمولا رابطه مستقیمی با بازدهی بورس دارد. اگر اوضاع بورس خوب باشد، این صندوقها میتوانند سود خوبی برای سرمایهگذاران داشته باشند؛ اما اگر روند بازار نزولی باشد، نتیجه آن زیان برای سرمایهگذاران است. البته با توجه به مدیریت حرفهای دارایی در این صندوقها، معمولا بازدهی آنها در دوران رشد بازار بیشتر از شاخص و در زمان افت بازار نیز به مراتب کمتر از ریزش شاخص است.
-
صندوق مبتنی بر گواهی کالا
دسته دیگر صندوقها نیز که بیشتر دارایی آنها در گواهیهای سپرده طلا سرمایهگذاری میشود، صندوق طلا است. بازدهی این صندوق نیز تقریبا مشابه صندوقهای سهامی است. بهطوریکه اگر سکه طلا رشد کند بازدهی مثبت و اگر ریزش داشته باشد بازدهی منفی میتواند برای سرمایهگذاران خود به همراه داشته باشد. برای آشنایی بیشتر با این دسته از صندوقهای سرمایهگذاری میتوانید مقاله صندوق کالایی چیست؟ را مظالعه کنید.
به غیر از این سه دسته، صندوقهای دیگری نیز مانند صندوق شاخصی، صندوق جسورانه، صندوق پروژه، صندوق زمین و ساختمان و… نیز وجود دارند که با توجه به محل سرمایهگذاری آنها و هدفی که دنبال میکنند، میتوانند بازدهی متفاوتی داشته باشند. در نظر داشته باشید در مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدام است؟ انواع مختلف این صندوقها را معرفی کرده، مورد بررسی قرار دادهایم.
-
صندوق درآمد ثابت، سرمایه گذاری با ریسک کم در بورس
سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت نوع دیگری از سرمایهگذاری غیرمستقیم و بدون ریسک در بورس است. در این شیوه شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت، به همراه هزاران نفر دیگر منابع مالی خود را به متخصصان مدیریت دارایی میسپارید. این صندوقها که توسط افرادی با سابقه فعالیت موفق در بورس مدیریت میشوند، داراییهای افراد را صرف سرمایهگذاری در داراییهای مالی بدون ریسک میکنند. از جمله مهمترین این داراییها سپردههای بانکی و اوراق با درآمد ثابت است؛ بنابراین در این حالت نیز شما بدون اینکه متحمل ریسک شوید، از سودی بالاتر از سپرده بانکی بهرهمند خواهید شد.
انواع صندوق درآمد ثابت بر اساس نحوه خرید و فروش
- صندوق درآمد ثابت قابل معامله(ETF)
خرید و فروش واحدهای این صندوقها مانند خرید و فروش سهام در بورس است. یعنی برای سرمایهگذاری در آن باید پس از دریافت کد بورسی و ثبت نام سجام، نسبت به خرید واحد اقدام کنید. صندوق لبخند فارابی یکی از بهترین صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله در بورس (ETF) است.
- خرید و فروش بر مبنای صدور و ابطال
این صندوقها بر خلاف صندوقهای ETF، دارای ساختار صدور و ابطالی هستند و معمولا سود آنها به صورت ماهانه به حساب بانکی ثبت شده در سامانه سجام واریز میشود. صندوق هدیه فارابی از نوع صندوق درآمد ثابت مبتنی بر صدور و ابطال است و با اتصال به کارت نکسو، دریافت سود روزشمار بالاتر از بانک و تمامی خدمات بانکی را ارائه میکند.
سبدگردانی در بورس، سرمایهگذاری با ریسک مورد نظر شما
سبدگردانی نوعی از سرمایهگذاری اختصاصی در بورس بهشمار میرود. چرا که در این نوع از خدمات، شرکت سبدگردان سبدی از داراییهای مالی را کاملا متناسب با ترجیحات، اهداف مالی و درجه ریسکپذیری شما تنظیم میکند. در ادامه پس از عقد قرارداد سبدگردانی، شرکت مورد نظر برای مدتی مشخص که معمولا یک سال است، مدیریت داراییهای سرمایهگذار را بهعهده میگیرد. در نظر داشته باشید که میتوانید مدیریت سهامی که در حال حاضر نیز در پرتفوی خود دارید، به سبدگردان بسپارید.
در خدمات سبدگردانی پیش از عقد قرارداد، سرمایهگذار فرمهایی برای سنجش میزان ریسکپذیری تکمیل میکند تا شرکت سبدگردان با انتظارات و افق سرمایهگذاری متقاضی آشنا شود. با بررسی این فرمها مشخص میشود که سرمایهگذار تا چه میزان مایل به تحمل ریسک است؛ بنابراین اگر تمایلی به تحمل ریسک زیاد ندارید، به سادگی شرکت سبدگردان را مطلع کنید تا پرتفویی شامل انواع اوراق و صندوق با درآمد ثابت که متناسب با میزان ریسکپذیری شماست تشکیل دهد. پیشنهاد میکنیم برای آشنایی کامل با این دسته از خدمات سرمایهگذاری به مقاله «سبدگردانی در بورس چیست؟» مراجعه کنید.
با توجه به اختصاصی بودن سبدگردانی، این خدمات بسیار هزینهبر هستند؛ بنابراین شرکتها برای ارائه خدمات سبدگردانی در بورس حداقل سرمایهای را در نظر میگیرند. حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی فارابی معادل یک میلیارد تومان است. همچنین گزینه دیگری برای سرمایهگذاری بدون ریسک در بورس وجود دارد که برخلاف خدمات سبدگردانی محدودیتی برای حداقل مبلغ سرمایهگذاری ندارد. صندوق درآمد ثابت گزینه بدون ریسک مناسبی برای سرمایه گذاری در بورس است که در قسمت بعد مورد بررسی قرار گرفته است. فراموش نکنید صندوقهای سرمایهگذاری انواع دیگری از جمله صندوقهای سهامی، صندوق مختلط و… نیز دارند که در مقاله «صندوق سرمایهگذاری چیست و انواع آن کدامند؟» به طور دقیق مورد بررسی قرار گرفته است.
آموزش اصولی بورس
آموزش برای موفقیت در هر بازاری اهمیت بالایی دارد. آموزش بورس نیز بهترین روش برای افزایش احتمال موفقیت در بورس است. اگر تمایل دارید بهطور مستقیم در این بازار سرمایه گذاری کنید، بدون شک فراگیری اصول سرمایه گذاری در این بازار از هر اقدامی برای شما واجبتر است.
اگر قصد دارید آموزش صفر تا صد بورس را مرحله به مرحله طی کنید، پیشنهاد ما این است که ابتدا با مفاهیم و اصطلاحات این بازار آشنا شوید. یادگیری تکنیکهای تابلوخوانی در بورس و آموزش تحلیل تکنیکال و کار با نمودارهای قیمتی نیز قدم بعدی شماست. در نهایت مرحله آخر که بهعنوان سختترین روش تحلیلی بازار نیز شناخته میشود، تحلیل بنیادی است. در تحلیل بنیادی باید با استفاده از تجزیه و تحلیل صورتهای مالی شرکتها، گزینههای مناسب و آیندهدار برای سرمایهگذاری را شناسایی کنید.
اهمیت یادگیری تحلیل تکنیکال در سرمایهگذاری
آشنایی با تحلیل تکنیکال و ابزارهای آن میتواند افراد را در مسیر سرمایهگذاری در بورس یاری کند. سرمایهگذاران با برخورداری از مهارتهای تحلیل تکنیکال در بازار سرمایه میتوانند با پیشبینی روندها، نقاط ورود و خروج به سهمهای مختلف بازار را شناسایی کنند. لازم به ذکر است، پیشتر در مقاله آموزش کامل تحلیل تکنیکال این شیوه از تحلیل را معرفی کرده، بخشهای مختلف آن را مورد بررسی قرار دادهایم.
اهمیت یادگیری تحلیل بنیادی در سرمایهگذاری
همانطور که پیشتر اشاره شد، افراد با استفاده از بررسی صورتهای مالی و گزارشات منتشر شده توسط شرکتهای بورسی و فرابورسی میتوانند دید خوبی از وضعیت شرکت مورد نظر بهدست آورند. تحلیل بنیادی، مهارتی است که این امکان را فراهم میکند. برای آشنایی با این شیوه از تحلیل و ملزومات آن میتوانید در دوره خودآموزین تحلیل بنیادی شرکت کنید.
جمعبندی
ابزارهای مختلفی برای سرمایهگذاری کمریسک در بورس وجود دارد که به سرمایهگذاران این امکان را میدهند تا بدون نگرانی از ضررهای بزرگ، سود مناسب کسب کنند. صندوقهای درآمد ثابت یکی از گزینههای مناسب برای سرمایهگذاری کمریسک هستند که میتوانند سودی بالاتر از سپردههای بانکی را برای شما فراهم کنند. همچنین، صندوقهای قابل معامله (ETF) و صندوقهای صدور و ابطال در این دسته قرار میگیرند و به شما این امکان را میدهند که با حداقل ریسک وارد بازار بورس شوید و از آن سود دریافت کنید.
